طبق ماده ۵۳۶ قانون مجازات اسلامی (تعزیرات و مجازات های بازدارنده) مصوب ۱۳۷۵ هر کس در اسناد یا نوشته های غیر رسمی جعل یا تزویر کند یا با علم به جعل و تزویر آن ها را مورد استفاده قرار دهد علاوه بر جبران خسارت وارده به حبس یا جزای نقدی محکوم میشود. با توجه به تصویب قانون کاهش مجازات حبس تعزیری مجازات حبس این جرم به نصف تقلیل یافته است.
همچنین طبق ماده ۲ قانون تخلفات جرایم و مجازات های مربوط به اسناد سجلی و شناسنامه مصوب ۱۳۷۰ هر کس شناسنامه متعلق به دیگری را برای اثبات هویت خود ارایه دهد به حبس از ۹۱ روز تا ۱ سال یا پرداخت جزای نقدی محکوم میشود.
بنابراین افتتاح حساب بانکی با مدارک جعلی مشمول عنوان مجرمانه جعل و استفاده از سند مجعول میباشد و اگر شخص از مدارک هویتی شخص دیگری استفاده کند مرتکب جرم ارایه مدارک هویتی دیگری شده است. در صورتی که از این حساب بانکی برای بردن مال دیگران استفاده شود طبق ماده ۱ قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشا و اختلاس و کلاهبرداری شخص مرتکب به مجازات کلاهبرداری و رد مال نیز محکوم میشود.